XLSX · Cash Flow Planner
توقع التدفق النقدي في Excel – عرض 13 أسبوعًا وخطة 12 شهرًا
يوضح Cash Flow Planner اليوم إن كانت أموالك ستكفي بعد ثلاثة أشهر. سجّل المدفوعات الفعلية والمخططة وأدخل التكاليف المتكررة مرة واحدة – يحسب الملف رصيدك أسبوعًا بأسبوع وينبهك قبل أن ينخفض تحت هامش الأمان.
ماذا يتضمن القالب
توقع السيولة لـ 13 أسبوعًا
الرصيد الافتتاحي والإيرادات والمصروفات حسب الفئة وصافي التدفق والرصيد الختامي لكل أسبوع – جاهز للطباعة في صفحة.
خطة 12 شهرًا
ثلاثة أشهر فعلية والشهر الحالي وثمانية أشهر متوقعة في عرض واحد مع رصيد نهاية كل شهر.
المدفوعات المتكررة
الإيجار والرواتب والقروض والضرائب والاشتراكات أسبوعيًا أو شهريًا أو ربع سنويًا أو سنويًا – مرة واحدة.
هامش أمان مع تنبيه
يبين الملف من أي أسبوع ينخفض الرصيد تحت الهامش ويلوّن تلك الأسابيع بالبرتقالي.
فصل تلقائي بين الفعلي والمخطط
المعاملات حتى تاريخ المرجع فعلية والتالية مخططة – دون عمود إضافي.
12 لغة، محمي، دون إنترنت
غيّر اللغة من الإعدادات. صيغ محمية، بدون ماكرو، حتى 10,000 معاملة.
لمن هذا القالب؟
للمستقلين ورواد الأعمال والأعمال الصغيرة والمطاعم والحرفيين الذين يريدون تخطيط السيولة دون برنامج محاسبة – ولكل من يريد معرفة الأشهر القادمة قبل لقاء البنك.
أربع خطوات للتوقع
- حمّل الملف وافتحه في Excel.
- أدخل الرصيد الافتتاحي والتاريخ والهامش والفئات في «الإعدادات».
- أضف المدفوعات الثابتة في «المتكررة» والمدفوعات الفعلية والمخططة في «المعاملات» (يمكن استخدام تصدير البنك).
- راجع اللوحة وعرضي 13 أسبوعًا و12 شهرًا – واحفظها PDF للبنك أو المستشار.
المؤشرات في القالب
| صافي التدفق النقدي | الإيرادات − المصروفات أسبوعيًاهل يدخل مال أكثر مما يخرج في الأسبوع. |
|---|---|
| الرصيد الختامي | الرصيد الافتتاحي + صافي التدفقالرصيد المتوقع في نهاية كل أسبوع أو شهر. |
| الفارق عن الهامش | الرصيد الختامي − هامش الأمانكم بقي من مساحة قبل الضيق. |
| أدنى رصيد (13 أسبوعًا) | MIN(الرصيد الختامي للأسابيع 1–13)أخطر نقطة في الأشهر الثلاثة القادمة – ومتى تحدث. |
الأسئلة الشائعة
هل القالب مجاني؟
نعم، مجاني لنشاطك الخاص. لا يُسمح بإعادة البيع أو إزالة اسم المؤلف.
لماذا 13 أسبوعًا؟
ثلاثة أشهر كافية لرؤية النقص في الوقت المناسب وقصيرة بما يكفي لتخطيط المدفوعات بدقة. تستخدمها البنوك والمستشارون كثيرًا.
هل يمكنني استخدام تصدير البنك؟
نعم. انسخ التاريخ والمبلغ والوصف من ملف CSV إلى «المعاملات» وأعطِ كل سطر فئة. المبالغ دائمًا موجبة.
هل يغني عن المحاسبة؟
لا. إنه أداة لتخطيط السيولة، وليس محاسبة أو استشارة ضريبية.
هل يمكن الحصول على نسخة مخصصة؟
نعم. أُعد نسخًا بعدة حسابات أو سيناريوهات (أفضل/أسوأ) أو ربطًا بتصدير البنك.