XLSX · Cash Flow Planner
Excel で資金繰り予測 – 13週ビューと12か月計画
Cash Flow Planner は、3か月後に資金が足りるかを今日のうちに示します。実績と予定の入出金を記録し、定期費用を一度入力するだけで、残高を週ごとに計算し、安全残高を下回る前に警告します。
テンプレートの内容
13週間の資金繰り予測
毎週の期首残高、カテゴリー別の入金・出金、純キャッシュフロー、期末残高 – 1ページで印刷可能。
12か月の資金計画
実績3か月、当月、予測8か月を1つのビューで、月末残高付き。
定期的な入出金
家賃、給与、ローン、税金、サブスクを毎週・毎月・四半期・毎年で一度だけ入力。
警告付きの安全残高
どの週から安全残高を下回るかを示し、その週をオレンジで表示。
実績と予定を自動で区別
基準日までの入出金は実績、それ以降は予定として扱います – 追加列は不要。
12言語・保護・オフライン
設定で言語を切り替え。数式は保護、マクロなし、最大 10,000 件の入出金。
こんな方におすすめ
会計ソフトを開かずに資金繰りを計画したい個人事業主、起業家、小規模事業者、飲食店、職人の方。銀行との面談前に今後数か月を確認したい方にも。
4ステップで予測
- ファイルをダウンロードして Excel で開きます。
- 「設定」に期首残高、日付、安全残高、カテゴリーを入力します。
- 「定期」に固定の入出金、「入出金」に実績と予定を入力します（銀行明細のエクスポートも可）。
- ダッシュボード、13週・12か月ビューを確認し、銀行や税理士向けに PDF で保存します。
テンプレートの KPI
| 純キャッシュフロー | 週ごとの入金 − 出金その週に出ていくより多くのお金が入るか。 |
|---|---|
| 期末残高 | 期首残高 + 純キャッシュフロー各週・各月末の予想残高。 |
| 安全残高との差 | 期末残高 − 安全残高苦しくなる前にどれだけ余裕があるか。 |
| 最低残高（13週） | MIN(第1〜13週の期末残高)今後3か月で最も厳しい時点と、その時期。 |
よくある質問
テンプレートは無料ですか？
はい、自社での利用は無料です。再販売やクレジット表記の削除は禁止です。
なぜ13週間なのですか？
3か月は資金不足を早めに把握するのに十分長く、支払いを具体的に計画するのに十分短い期間です。銀行やアドバイザーもよく使います。
銀行明細のエクスポートは使えますか？
はい。CSV の日付・金額・内容を「入出金」にコピーし、各行にカテゴリーを付けます。金額は常にプラスで入力します。
会計の代わりになりますか？
いいえ。資金繰りの計画ツールであり、会計や税務相談ではありません。
カスタム版は作れますか？
はい。複数口座、シナリオ（楽観・悲観）、銀行明細との連携などのバージョンを作成します。