XLSX · Cash Flow Planner
Parashikimi i fluksit të parave në Excel – pamje 13-javore dhe plan 12-mujor
Cash Flow Planner tregon që sot nëse paratë do të mjaftojnë pas tre muajsh. Regjistroni pagesat reale dhe të planifikuara, futni një herë kostot periodike – skedari llogarit gjendjen javë pas jave dhe ju paralajmëron para se të bjerë nën rezervë.
Çfarë përmban shablloni
Parashikim likuiditeti 13-javor
Gjendja fillestare, hyrjet dhe daljet sipas kategorisë, fluksi neto dhe gjendja përfundimtare për çdo javë – gati për printim në një faqe.
Plan likuiditeti 12-mujor
Tre muaj realë, muaji aktual dhe tetë muaj parashikim në një pamje, me gjendjen në fund të çdo muaji.
Pagesat periodike
Qira, paga, kredi, taksa dhe abonime javore, mujore, tremujore ose vjetore – futen një herë.
Rezervë sigurie me paralajmërim
Skedari tregon nga cila javë kalohet rezerva dhe i ngjyros ato javë portokalli.
Real dhe plan të ndara automatikisht
Lëvizjet deri në datën e referencës janë reale, më pas të planifikuara – pa kolonë shtesë.
12 gjuhë, i mbrojtur, offline
Ndryshoni gjuhën te Cilësimet. Formula të mbrojtura, pa makro, deri në 10.000 lëvizje.
Për kë është?
Për profesionistë të lirë, sipërmarrës, biznese të vogla, restorante dhe zejtarë që duan të planifikojnë likuiditetin pa hapur programin e kontabilitetit – dhe për këdo që do t’i shohë muajt e ardhshëm para takimit me bankën.
Katër hapa drejt parashikimit
- Shkarkoni skedarin dhe hapeni në Excel.
- Te “Cilësimet” futni gjendjen fillestare, datën, rezervën dhe kategoritë.
- Te “Periodike” pagesat fikse dhe te “Lëvizjet” pagesat reale dhe të planifikuara (edhe eksport banke).
- Kontrolloni panelin dhe pamjet 13-javore e 12-mujore – dhe ruajeni PDF për bankën ose kontabilistin.
KPI-të e shabllonit
| Fluksi neto i parave | Hyrjet − daljet në javëNëse në një javë hyjnë më shumë para sesa dalin. |
|---|---|
| Gjendja përfundimtare | Gjendja fillestare + fluksi netoGjendja e pritur në fund të çdo jave ose muaji. |
| Diferenca nga rezerva | Gjendja përfundimtare − rezerva e sigurisëSa hapësirë mbetet para se të bëhet ngushtë. |
| Gjendja më e ulët (13 javë) | MIN(gjendja përfundimtare java 1–13)Pika më kritike e tre muajve të ardhshëm – dhe kur ndodh. |
Pyetje të shpeshta
A është falas shablloni?
Po, falas për biznesin tuaj. Rishitja dhe heqja e autorësisë nuk lejohen.
Pse 13 javë?
Tre muaj mjaftojnë për të parë mungesat në kohë dhe janë mjaft të shkurtër për të planifikuar pagesat konkretisht. Bankat dhe këshilltarët e përdorin shpesh këtë periudhë.
A mund të përdor eksportin e bankës?
Po. Kopjoni datën, shumën dhe përshkrimin nga CSV te “Lëvizjet” dhe jepini çdo rreshti një kategori. Shumat gjithmonë pozitive.
A e zëvendëson kontabilitetin?
Jo. Është mjet planifikimi likuiditeti, jo kontabilitet as këshillim tatimor.
A mund të marr një version të personalizuar?
Po. Krijoj versione me disa llogari, skenarë (i mirë/i keq) ose lidhje me eksportin e bankës.