XLSX · Cash Flow Planner
Previsión de tesorería en Excel – vista de 13 semanas y plan de 12 meses
El Cash Flow Planner muestra hoy si el dinero alcanzará dentro de tres meses. Registra pagos reales y previstos, introduce una vez los costes recurrentes: el archivo calcula el saldo semana a semana y avisa antes de que baje del colchón de seguridad.
Qué incluye la plantilla
Previsión de tesorería a 13 semanas
Saldo inicial, cobros y pagos por categoría, flujo neto y saldo final de cada semana, listo para imprimir en una página.
Plan de tesorería a 12 meses
Tres meses reales, el mes actual y ocho meses previstos en una vista, con el saldo a fin de mes.
Pagos recurrentes
Alquiler, sueldos, préstamos, impuestos y suscripciones semanales, mensuales, trimestrales o anuales: se introducen una vez.
Colchón de seguridad con aviso
El archivo muestra desde qué semana se rompe el colchón y marca esas semanas en naranja.
Real y previsto separados automáticamente
Los movimientos hasta la fecha de referencia son reales y los posteriores previstos, sin columnas extra.
12 idiomas, protegido, sin conexión
Cambia el idioma en Ajustes. Fórmulas protegidas, sin macros, hasta 10.000 movimientos.
¿Para quién es?
Para autónomos, emprendedores, pequeñas empresas, restaurantes y oficios que quieren planificar la liquidez sin abrir el programa de contabilidad, y para quien quiera ver los próximos meses antes de hablar con el banco.
Cuatro pasos para tu previsión
- Descarga el archivo y ábrelo en Excel.
- En «Ajustes» introduce saldo inicial, fecha, colchón y categorías.
- Añade pagos fijos en «Recurrentes» y pagos reales y previstos en «Movimientos» (sirve la exportación del banco).
- Revisa el panel y las vistas de 13 semanas y 12 meses, y guárdalo en PDF para el banco o el asesor.
KPI de la plantilla
| Flujo de caja neto | Cobros − pagos por semanaSi en una semana entra más dinero del que sale. |
|---|---|
| Saldo final | Saldo inicial + flujo netoEl saldo esperado al final de cada semana o mes. |
| Margen sobre el colchón | Saldo final − colchón de seguridadCuánto margen queda antes de ir justos. |
| Saldo mínimo (13 semanas) | MIN(saldo final semanas 1–13)El punto más crítico de los próximos tres meses y cuándo llega. |
Preguntas frecuentes
¿La plantilla es gratuita?
Sí, gratuita para tu propio negocio. No se permite revenderla ni quitar la autoría.
¿Por qué 13 semanas?
Tres meses bastan para ver a tiempo los déficits y son lo bastante cortos para planificar pagos en concreto. Bancos y asesores usan a menudo este horizonte.
¿Puedo usar la exportación del banco?
Sí. Copia fecha, importe y concepto del CSV en «Movimientos» y asigna una categoría a cada fila. Importes siempre positivos.
¿Sustituye a mi contabilidad?
No. Es una herramienta de planificación de liquidez, no contabilidad ni asesoría fiscal.
¿Puedo tener una versión a medida?
Sí. Hago versiones con varias cuentas, escenarios (optimista/pesimista) o conexión con tu exportación bancaria.