XLSX · Cash Flow Planner
Prévision de trésorerie dans Excel – vue 13 semaines et plan 12 mois
Le Cash Flow Planner montre dès aujourd’hui si l’argent suffira dans trois mois. Saisissez les paiements réels et prévus, entrez une fois les coûts récurrents – le fichier calcule le solde semaine par semaine et vous alerte avant qu’il passe sous votre réserve.
Ce que contient le modèle
Prévision de trésorerie 13 semaines
Solde d’ouverture, encaissements et décaissements par catégorie, flux net et solde de clôture pour chaque semaine – imprimable sur une page.
Plan de trésorerie 12 mois
Trois mois réels, le mois en cours et huit mois prévus dans une vue, avec le solde de fin de mois.
Paiements récurrents
Loyer, salaires, crédits, impôts et abonnements hebdomadaires, mensuels, trimestriels ou annuels – saisis une fois.
Réserve de sécurité avec alerte
Le fichier indique à partir de quelle semaine la réserve est franchie et colore ces semaines en orange.
Réel et prévu séparés automatiquement
Les mouvements jusqu’à la date de référence sont réels, les suivants prévus – sans colonne supplémentaire.
12 langues, protégé, hors ligne
Changez la langue dans Paramètres. Formules protégées, sans macros, jusqu’à 10 000 mouvements.
Pour qui ?
Pour les indépendants, créateurs d’entreprise, petites entreprises, restaurants et artisans qui veulent planifier leur trésorerie sans ouvrir de logiciel comptable – et pour tous ceux qui veulent voir les prochains mois avant le rendez-vous à la banque.
Quatre étapes vers la prévision
- Téléchargez le fichier et ouvrez-le dans Excel.
- Dans « Paramètres », saisissez solde d’ouverture, date, réserve et catégories.
- Ajoutez les paiements fixes dans « Récurrents » et les paiements réels et prévus dans « Mouvements » (export bancaire possible).
- Consultez le tableau de bord, les vues 13 semaines et 12 mois – et enregistrez en PDF pour la banque ou l’expert-comptable.
Les KPI du modèle
| Flux de trésorerie net | Encaissements − décaissements par semaineS’il entre plus d’argent qu’il n’en sort dans la semaine. |
|---|---|
| Solde de clôture | Solde d’ouverture + flux netLe solde attendu à la fin de chaque semaine ou mois. |
| Marge sur la réserve | Solde de clôture − réserve de sécuritéLa marge restante avant que cela devienne tendu. |
| Solde le plus bas (13 semaines) | MIN(solde de clôture semaines 1–13)Le point le plus critique des trois prochains mois – et quand il survient. |
Questions fréquentes
Le modèle est-il gratuit ?
Oui, gratuit pour votre propre entreprise. La revente et la suppression de l’attribution sont interdites.
Pourquoi 13 semaines ?
Trois mois suffisent pour voir les tensions à temps et restent assez courts pour planifier concrètement. Banques et conseillers utilisent souvent cet horizon.
Puis-je utiliser mon export bancaire ?
Oui. Copiez date, montant et libellé du CSV dans « Mouvements » et attribuez une catégorie à chaque ligne. Montants toujours positifs.
Remplace-t-il ma comptabilité ?
Non. C’est un outil de planification de trésorerie, ni comptabilité ni conseil fiscal.
Puis-je obtenir une version sur mesure ?
Oui. Je crée des versions avec plusieurs comptes, des scénarios (optimiste/pessimiste) ou un lien vers votre export bancaire.