XLSX · Cash Flow Planner
Previsione di cassa in Excel – vista a 13 settimane e piano a 12 mesi
Il Cash Flow Planner mostra oggi se i soldi basteranno fra tre mesi. Registra pagamenti effettivi e previsti, inserisci una volta i costi ricorrenti: il file calcola il saldo settimana per settimana e avvisa prima che scenda sotto la riserva di sicurezza.
Cosa contiene il modello
Previsione di cassa a 13 settimane
Saldo iniziale, entrate e uscite per categoria, flusso netto e saldo finale per ogni settimana – stampabile su una pagina.
Piano di cassa a 12 mesi
Tre mesi effettivi, il mese corrente e otto mesi di previsione in una vista, con il saldo a fine mese.
Pagamenti ricorrenti
Affitto, stipendi, prestiti, tasse e abbonamenti settimanali, mensili, trimestrali o annuali – inseriti una volta.
Riserva di sicurezza con avviso
Il file mostra da quale settimana la riserva viene superata e colora quelle settimane di arancione.
Effettivo e previsto separati in automatico
I movimenti fino alla data di riferimento sono effettivi, quelli successivi previsti – senza colonne extra.
12 lingue, protetto, offline
Cambia lingua nelle Impostazioni. Formule protette, nessuna macro, fino a 10.000 movimenti.
A chi è rivolto?
A liberi professionisti, startup, piccole imprese, ristoranti e artigiani che vogliono pianificare la liquidità senza aprire il gestionale contabile – e a chi vuole vedere i prossimi mesi prima di parlare con la banca.
Quattro passi per la previsione
- Scarica il file e aprilo in Excel.
- In “Impostazioni” inserisci saldo iniziale, data, riserva e categorie.
- In “Ricorrenti” i pagamenti fissi e in “Movimenti” quelli effettivi e previsti (anche export bancario).
- Controlla dashboard, viste a 13 settimane e 12 mesi – e salva in PDF per banca o commercialista.
I KPI del modello
| Flusso di cassa netto | Entrate − uscite per settimanaSe in una settimana entra più denaro di quanto ne esce. |
|---|---|
| Saldo finale | Saldo iniziale + flusso nettoIl saldo atteso alla fine di ogni settimana o mese. |
| Margine sulla riserva | Saldo finale − riserva di sicurezzaQuanto spazio resta prima che diventi difficile. |
| Saldo minimo (13 settimane) | MIN(saldo finale settimane 1–13)Il punto più critico dei prossimi tre mesi – e quando arriva. |
Domande frequenti
Il modello è gratuito?
Sì, gratuito per la tua attività. Rivendita e rimozione dell’attribuzione non sono consentite.
Perché 13 settimane?
Tre mesi bastano per vedere in tempo le carenze e sono abbastanza brevi per pianificare i pagamenti in concreto. Banche e consulenti usano spesso questo orizzonte.
Posso usare l’export bancario?
Sì. Copia data, importo e descrizione dal CSV in “Movimenti” e assegna una categoria a ogni riga. Importi sempre positivi.
Sostituisce la contabilità?
No. È uno strumento di pianificazione della liquidità, non contabilità né consulenza fiscale.
Posso avere una versione personalizzata?
Sì. Realizzo versioni con più conti, scenari (migliore/peggiore) o collegamento all’export bancario.