XLSX · Cash Flow Planner
Liquiditätsplanung in Excel – 13-Wochen-Vorschau und 12-Monats-Plan
Der Cash Flow Planner zeigt heute, ob das Geld in drei Monaten noch reicht. Ist-Zahlungen und geplante Zahlungen erfassen, wiederkehrende Kosten einmal eintragen – die Datei berechnet den Kontostand Woche für Woche und warnt, bevor er unter Ihren Sicherheitspuffer fällt.
Was die Vorlage enthält
13-Wochen-Liquiditätsvorschau
Anfangsbestand, Einnahmen und Ausgaben je Kategorie, Netto-Cashflow und Endbestand für jede Woche – druckfertig auf einer Seite.
12-Monats-Plan
Drei Ist-Monate, der laufende Monat und acht Vorschau-Monate in einer Ansicht, mit Kontostand am Monatsende.
Wiederkehrende Zahlungen
Miete, Gehälter, Kredite, Steuern und Abos wöchentlich, monatlich, vierteljährlich oder jährlich – nur einmal eintragen.
Sicherheitspuffer mit Warnung
Die Datei zeigt, ab welcher Woche der Puffer unterschritten wird, und färbt diese Wochen orange.
Ist und Plan automatisch getrennt
Buchungen bis zum Stichtag zählen als Ist, spätere als geplant – ohne zusätzliche Spalte.
12 Sprachen, geschützt, offline
Sprache in den Einstellungen wechseln. Formeln geschützt, keine Makros, bis zu 10.000 Buchungen.
Für wen ist die Vorlage?
Für Selbstständige, Gründer, kleine Betriebe, Restaurants und Handwerker, die ihre Liquidität planen wollen, ohne Buchhaltungssoftware zu öffnen – und für alle, die vor dem Bankgespräch wissen möchten, wie die nächsten Monate aussehen.
In vier Schritten zur Vorschau
- Datei herunterladen und in Excel öffnen.
- Unter „Einstellungen“ Anfangskontostand, Stichtag, Puffer und Kategorien eintragen.
- Unter „Wiederkehrend“ feste Zahlungen und unter „Buchungen“ Ist- und geplante Zahlungen erfassen (Bankexport möglich).
- Dashboard, 13-Wochen- und 12-Monats-Ansicht prüfen – und als PDF für Bank oder Steuerberater speichern.
Kennzahlen der Vorlage
| Netto-Cashflow | Einnahmen − Ausgaben je WocheOb in einer Woche mehr Geld hereinkommt als hinausgeht. |
|---|---|
| Endbestand | Anfangsbestand + Netto-CashflowDer erwartete Kontostand am Ende jeder Woche bzw. jedes Monats. |
| Abstand zum Puffer | Endbestand − SicherheitspufferWie viel Spielraum bleibt, bevor es eng wird. |
| Tiefster Stand (13 Wochen) | MIN(Endbestand Woche 1–13)Der kritischste Punkt der nächsten drei Monate – und wann er eintritt. |
Häufige Fragen
Ist die Vorlage kostenlos?
Ja, für den eigenen Betrieb kostenlos. Weiterverkauf und Entfernen der Urheberangabe sind nicht erlaubt.
Warum 13 Wochen?
Drei Monate sind lang genug, um Engpässe rechtzeitig zu sehen, und kurz genug, um Zahlungen konkret zu planen. Banken und Berater nutzen diesen Zeitraum häufig.
Kann ich meinen Bankexport verwenden?
Ja. Datum, Betrag und Beschreibung aus der CSV in das Blatt „Buchungen“ kopieren und jeder Zeile eine Kategorie geben. Beträge immer positiv eintragen.
Ersetzt die Vorlage meine Buchhaltung?
Nein. Sie ist ein Planungswerkzeug für die Liquidität, keine Buchhaltung und keine Steuerberatung.
Bekomme ich eine angepasste Version?
Ja. Ich erstelle Versionen mit mehreren Konten, Szenarien (gut/schlecht) oder Anbindung an Ihren Bankexport.