XLSX · Cash Flow Planner
برنامه‌ریزی جریان نقدی در اکسل – پیش‌بینی ۱۳ هفته و برنامه ۱۲ ماهه
Cash Flow Planner از همین امروز نشان می‌دهد پولتان سه ماه دیگر کافی است یا نه. پرداخت‌های انجام‌شده و برنامه‌ریزی‌شده را ثبت کنید و هزینه‌های تکراری را یک بار وارد کنید – فایل موجودی حساب را هفته به هفته حساب می‌کند و قبل از اینکه زیر حد اطمینان برود هشدار می‌دهد.
این تمپلیت شامل چه چیزهایی است
پیش‌بینی نقدینگی ۱۳ هفته
موجودی اول، ورودی و خروجی هر دسته، جریان نقدی خالص و موجودی پایان هر هفته – آماده چاپ در یک صفحه.
برنامه ۱۲ ماهه
سه ماه واقعی، ماه جاری و هشت ماه پیش‌بینی در یک نما، با موجودی پایان هر ماه.
پرداخت‌های تکراری
اجاره، حقوق، وام، مالیات و اشتراک‌ها به‌صورت هفتگی، ماهانه، فصلی یا سالانه – فقط یک بار.
حد اطمینان با هشدار
فایل نشان می‌دهد از کدام هفته موجودی زیر حد اطمینان می‌رود و آن هفته‌ها را نارنجی می‌کند.
جداسازی خودکار واقعی و برنامه
تراکنش‌ها تا تاریخ مبنا واقعی و بعد از آن برنامه‌ریزی‌شده حساب می‌شوند – بدون ستون اضافه.
۱۲ زبان، قفل‌شده، آفلاین
زبان را در تنظیمات عوض کنید. فرمول‌ها قفل، بدون ماکرو، تا ۱۰٬۰۰۰ تراکنش.
این تمپلیت برای چه کسانی است؟
برای فریلنسرها، کارآفرینان، کسب‌وکارهای کوچک، رستوران‌ها و صنعتگرانی که می‌خواهند بدون نرم‌افزار حسابداری نقدینگی را برنامه‌ریزی کنند – و برای هر کسی که قبل از رفتن به بانک می‌خواهد ماه‌های آینده را ببیند.
چهار قدم تا پیش‌بینی
- فایل را دانلود کنید و در اکسل باز کنید.
- در «تنظیمات» موجودی اول، تاریخ، حد اطمینان و دسته‌ها را وارد کنید.
- در «تکراری» پرداخت‌های ثابت و در «تراکنش‌ها» پرداخت‌های واقعی و برنامه‌ریزی‌شده را ثبت کنید (خروجی بانک هم می‌شود).
- داشبورد و نمای ۱۳ هفته و ۱۲ ماه را بررسی کنید – و برای بانک یا مشاور مالیاتی PDF بگیرید.
شاخص‌های تمپلیت
| جریان نقدی خالص | ورودی − خروجی هر هفتهاینکه در یک هفته پول بیشتری وارد می‌شود یا خارج. |
|---|---|
| موجودی پایان دوره | موجودی اول + جریان نقدی خالصموجودی مورد انتظار حساب در پایان هر هفته یا ماه. |
| فاصله تا حد اطمینان | موجودی پایان − حد اطمینانچقدر جا مانده تا اوضاع تنگ شود. |
| کمترین موجودی (۱۳ هفته) | MIN(موجودی پایان هفته ۱ تا ۱۳)بحرانی‌ترین نقطه سه ماه آینده – و زمان آن. |
پرسش‌های متداول
تمپلیت رایگان است؟
بله، برای کسب‌وکار خودتان رایگان است. فروش مجدد و حذف نام سازنده مجاز نیست.
چرا ۱۳ هفته؟
سه ماه آن‌قدر بلند هست که کمبود را به‌موقع ببینید و آن‌قدر کوتاه که پرداخت‌ها را دقیق برنامه‌ریزی کنید. بانک‌ها و مشاوران هم معمولاً همین بازه را استفاده می‌کنند.
می‌توانم از خروجی بانک استفاده کنم؟
بله. تاریخ، مبلغ و شرح را از فایل CSV در برگه «تراکنش‌ها» کپی کنید و به هر ردیف یک دسته بدهید. مبلغ‌ها همیشه مثبت.
جای حسابداری را می‌گیرد؟
نه. ابزار برنامه‌ریزی نقدینگی است، نه حسابداری و نه مشاوره مالیاتی.
نسخه اختصاصی هم می‌سازید؟
بله. نسخه با چند حساب بانکی، سناریوهای خوب/بد یا اتصال به خروجی بانک شما را می‌سازم.